Beratungsportfolio oder Vermögensverwaltung?

Vermögen bedeutet die Freiheit, jene Dinge zu tun, die in Ihrer Lebensplanung für Sie und Ihre Familie von Bedeutung sind. Gerade die finanziellen Mittel sind es, die heutzutage einen wesentlichen Teil von Vermögen definieren. Ob Sie bereits über ein maßgebliches Vermögen verfügen, oder ob Sie mit konsequenter Strategie ein nachhaltiges Vermögen für Sie und Ihre Nachfahren begründen möchten: Im Private Banking der Steiermärkischen Sparkasse sind wir Ihr persönlicher Ansprechpartner, der Sie umfassend und mit höchster Kompetenz darin unterstützt, Ihr finanzielles Vermögen langfristig aufzubauen und abzusichern.

Wir bieten Ihnen zwei wesentliche Faktoren, um in der Veranlagung erfolgreich zu sein: Aufmerksamkeit und Zeit. In ausführlichen Gesprächen analysieren wir gemeinsam Ihre Ist-Situation. Um den weiteren Weg festzulegen, möchten wir Ihre Wünsche hinsichtlich Renditeerwartung, Risikoneigung und Anlagementalität kennenlernen.
Das Ergebnis aus diesen Gesprächen ist die Umsetzung in Form einer Anlagestrategie. Periodische Besprechungen und professionelles Reporting bilden die Basis, um Ihre Vermögensstrategie systematisch zu überprüfen, gezielt weiterzuentwickeln und an geänderte Bedürfnisse anzupassen.

Erstgespräch

Analyse Ihrer Ist-Situation und Ziele, Entwicklung eines Anlagekonzeptes

Strategiegespräch

Präsentation des Anlagekonzeptes und Strategievereinbarung; Transaktionsabwicklung

Betreuung & Reporting

Tourliche Besprechung Ihrer Anlagestrategie und professionelles 
Vermögensreporting

Mehr Angebot.

Beratungsportfolio oder Vermögensverwaltung

In der Umsetzung der festgelegten Anlagestrategie entscheiden Sie als Kunde, welchen Einfluss Sie in weiterer Folge auf die Portfoliogestaltung nehmen wollen. Ob Sie Ihr Investment selbst gestalten und Ihre Ideen mit uns erörtern oder Ihr Vermögen von uns treuhändig verwalten lassen möchten – für beide Wege gibt es gute Gründe.

Beratungsportfolio

Sie nehmen sich selbst die Zeit, sind an den Finanzmärkten interessiert, verfügen über die erforderlichen Kenntnisse in Anlagefragen und möchten sich aktiv in die Entscheidungsfindung einbringen. Ihr persönlicher Private Banker unterstützt Sie dabei.

Vermögensverwaltung

Sie legen die Verwaltung Ihres Vermögens in professionelle Hände. Basierend auf der festgelegten Anlagestrategie wird Ihr Vermögen von unseren Experten treuhändig verwaltet.
 

Professionelle Vermögensverwaltung 

Die professionelle Vermögensverwaltung beginnt ab einem Anlagevolumen von 300.000 Euro. Für Großanleger ab 5 Mio. Euro bieten wir auch individuelle Lösungen an. Je nach Strategie und Höhe des Anlagevolumens stehen Ihnen mehrere Arten der Vermögensverwaltung zur Verfügung.

Mehr Service.

Ein solides Verständnis Ihrer Bedürfnisse, Erfahrungen und Zielsetzungen ist das Fundament jeder weiteren strategischen Entscheidung. Eine regelmäßige Evaluierung Ihrer Vermögenssituation ist dabei ebenso wichtig wie der Blick in die Zukunft. Die finanzielle Absicherung für Sie, Ihre Familie und auch zukünftige Generationen wirft viele Themengebiete auf, für die sich Ihr Private Banker ausführlich Zeit nimmt.


Tourliche Besprechung Ihrer Anlageergebnisse

Wir legen besonderen Wert darauf, Ihren Bedarf und Ihre persönlichen Erwartungen durch kontinuierliche Betreuung zu reevaluieren. Dabei bestimmen Sie die Häufigkeit der Kontaktaufnahme entsprechend Ihren Vorstellungen bzw. Ihrer verfügbaren Zeit.
So ist sichergestellt, dass Ihre Vermögensanlage immer auf Ihre aktuelle Lebenssituation angepasst ist und Sie am Laufenden sind. 


Professionelles Reporting in gewünschter Frequenz

Sie bestimmen, wie häufig Sie über Ihr Portfolio informiert werden wollen. Jedenfalls erhalten Sie vierteljährlich einen umfassenden Bericht über die Zusammensetzung Ihres Portfolios, die Investitionsstrategie und die erzielte Performance. Sie entscheiden, ob Sie Ihre Ziele weiterverfolgen oder ändern möchten.

Mit dem interaktiven Reporting können Sie Ihr gesamtes Vermögen auch online betrachten: Sie wählen den Berichtszeitraum, sehen Wertpapiere ein und rufen Detailauswertungen ab (Spezialreports nur in der Vermögensverwaltung).

Vermögensberichterstattung

Sie erhalten Ihren persönlichen Vermögensreport mit folgendem Inhalt:

  • Vermögenswerte und Performance im Kalenderjahr
  • Portfoliostruktur nach Assetklassen
  • Kontobewegungen
  • Realisierte Gewinne/Verluste
  • Vermögenswerte und Perfomance (seit Einstand)
  • Marktkommentar
  • Managementaktivitäten

Die Daten stehen Ihnen auch online im interaktiven Reporting zur Verfügung.

Bitte beachten Sie die Risiken:

  • Kurse von Vermögenswerten können je nach Strategie erheblich schwanken.
  • Anlagen in Fremdwährungen können durch Kursänderungen belastet werden.
  • Kapitalverluste sind möglich.
  • Beachten Sie auch unsere rechtlichen Hinweise.

Bitte beachten Sie: Eine Veranlagung in Wertpapiere birgt neben den geschilderten Chancen auch Risiken. Die Wertentwicklung in der Vergangenheit lässt keine verlässlichen Rückschlüsse auf die zukünftige Entwicklung zu.